“金杯共饮”还是相看两厌，AI＋证券发展路上的

“AI+证券”一开始被提出的时候，传统证券企业会质疑为什么是“AI+”而不是“+AI”？他们担心在这场游戏中，主导权到底掌握在谁手中，会不会出现“为他人作嫁衣裳”的情况。

过去十余年中，AI+证券曾享受过制度红利，监管保持观望与宽容，先行者则迅速跑马圈地。传统证券企业曾一度将金融科技视为门口的野蛮人，时刻警惕其自身体系的冲击，后者则将前者视为落后生产力，谨慎隐藏自己的高维优越感。

前些年，言必称“互联网”成为中国产业界一道独特的风景。但如果我们将互联网金融时代对于证券行业的改造看作是一场表皮手术的话，那么人工智能对于证券行业的改造更像是一种锻体洗髓。

AI与证券，金杯共饮还是相看两厌

小蛋糕竞争，大蛋糕合作。

圈地自萌只会沉溺于幻想中的辉煌，停止拓宽视角只会错失时代的标杆。

证券企业管理者自然深谙这个道理，越来越多的证券企业从闭环走向了开放，越来越多的在寻求外界合作。

八仙过海，各显神通。近年来，随着以、、人工智能、等最新前沿数字技术在证券产业链分工中扮演着愈发重要的创新引擎力量，不断为证券行业进行赋能创新，促进了传统产业的数字化转型升级。

朔本追源，“AI+证券”的本质，是将人工智能作为基础特征，与传统证券行业的全面融合，相对于简单的行业叠加，“AI+”更侧重于为传统行业的模式创新和流程再造提供新的思路和方法，促进经济形态的演进，从而催生新的商业模式，提高运营效率，带来整个产业的全面升级。

其中，证券行业信息化建设起步早，其主要业务都是基于大规模数据展开，急需自动化和智能化的变革来解放人力，，证券普惠化和场景化的创新，也需要新的技术手段来提供支持，而人工智能与证券的结合，无疑为证券创新提供了更多的可能。

随着证券行业的怀抱不断敞开，用户生活方式的逐步改变，科技发展的日益深入，A人们将会获得与互联网时代完全不同的金融体验。一个全新的时代正在走来，它带着新的标签，充满着新的希望。

他山之石，可以攻玉

随着以数字技术驱动证券行业发展成为广泛共识，数字技术在经纪业务、财富管理、投行业务、后台业务等领域不断落地，应用场景也在不断拓宽。人工智能、、等数字技术的交叉融合应用逐渐成为证券行业提高运营效率、增强盈利能力的有力抓手。

AI+证券落地的具体业务场景

尽管目前国内多数证券公司能够通过数字技术提供并优化远程开户、在线交易、智能投顾、智能客服等服务，但与境外领先机构相比数字技术的应用水平仍存在较大差距。

以摩根士丹利、摩根大通等为代表的国际一流投行，由于具备雄厚的资本实力和强大的技术能力等优势，积极探索数字技术在财富管理、支付与结算、数据分析、合规监管、等领域的应用并取得积极成效。

数字技术在国际一流投行的应用情况

2018年，摩根士丹利推出GoalsPlanningSystem(GPS)，旨在为客户提供千人千面的财富管理服务，涵盖上学、家庭、旅行、退休等全生命周期和众多应用场景。2019年，摩根大通成为全球范围内第一个在资产管理行业采用股票自动化交易技术的公司，该平台能够实现自动监控、读娶记录和响应报价需求，并以较低的成本快速执行一篮子股票的买卖交易。

相比之下，我国证券行业对数字技术的综合应用水平依然处于初级阶段，数据质量参差不齐，数据治理能力薄弱，数据价值无法得到充分发挥可利用。

每当数据流量的天花板显现，数据管理平台的需求应运而生。

综合性数据中台解决方案AI能力管理平台

以信息化建设为出发点，易道博识以金融信息资源为数据源，建设AI能力管理中台，为金融行业协同办公平台提供对各业务应用及移动端的共性AI支撑能力，集成平台的统一身份认证，实现权限划分，明确权限范围，实现权限范围内的信息共享。

人工智能管理平台的本质，是一个以数据驱动业务发展为最终目的的智能总体系。易道博识的AI能力管理平台专注于人工智能场景、算法以及AI敏捷开发，除了为上层应用提供AI能力外，也为应用中台和数据中台输出AI能力。通过构建统一数据标准，打通数据烟囱，实现数据资产统一管理。

易道博识的AI管理平台

针对业务应用的人工智能场景所需AI能力管理平台的服务能力，目前主要规划的场景包括

电子公文等业务应用中涉及纸质文件的OCR文字识别场景；

移动办公、政务活动等业务应用中涉及语音转文字的场景；

会议场景涉及语音转文字、会议纪要自动生成、会议刷脸签到等场景；

在电子公文等业务应用中涉及智能办文、智能政策搜索等应用场景；

在移动办公审批业务中，对于关键审批环节可采用人脸核身方式进行审批前核验身份等场景。

易道博识的智能管理平台紧密衔接业务前台与技术后台，聚合的数据可快速响应前台业务需求，针对市场和行业的新变化，持续优化业务内容与流程。在管理平台的加持下，企业的数据与业务无缝衔接，价值链闭环得以形成。

易道博识AI+证券管理平台以智能数据构建及管理平台为基础，以证券实际业务场景为切入点，融合了业务和IT双重职能，推动企业内部方法论与组织管理流程的优化，对完善企业组织结构与流程，提升管理水平有较强的推动作用。

从管理平台的作用方式来看，除了契合企业自身业务流程和业务发展特征的技术架构之外，平台的作用和能力主要取决于最终汇聚的数据种类和数据数量。当企业完成数字化转型第一步，将用户和企业内部资源通过管理平台进行融合与连接后，企业的运营数据将进一步丰富，业务流程将得到进一步优化与打磨。

金融的数字化是一场必须经历的革命，这些“泛金融企业”所带来的风向是有益处的，但关键在于成立之后对于企业到底做什么、科技是如何赋能的等一系列问题的回答。

发现新世界的眼睛人人皆有，但进入后如何打下一片属于自己的“天下”，易道博识还在这条拼搏的路上。

如今，各家券商都有各自的优势，但金融科技战略要能够帮助券商跳出这个优势，跳出舒适空间，开辟新蓝海，才能获得新的机会，新的不确定性。金融科技不实现产品化，金融科技能力就无法沉淀。需要围绕产品设立扁平化组织，这样能实现专业化发展。

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