机器人理财顾问崛起 黑石近2亿估值收购初创公司

全球领先的基金管理公司黑石基金，近期宣布将收购硅谷初创企业FutureAdvisor，这一举动凸显了机器人理财顾问产业的迅猛增长与巨大潜力。行业内的专家和观察家普遍认为，科技的进步正在以前所未有的速度重塑金融理财市场的格局。

FutureAdvisor是一家高科技公司，总部位于充满创新气息的旧金山，由两位前微软工程师创立。该公司致力于为那些无法负担或不愿直接接触传统经纪人的投资者提供专业理财建议。其特色在于利用计算机算法，结合客户的投资目标、收入状况和税务情况，为客户量身打造个性化的投资组合。通过减少人为因素的干扰，FutureAdvisor提供的“机器人理财顾问”服务在美国资产管理领域越来越受到欢迎。在这一产业中，除了FutureAdvisor，还有Betterment、Wealthfront和Personal Capital等平台也备受投资者青睐。

据收购协议透露，FutureAdvisor的估值约为1.5至2亿美元。收购完成后，FutureAdvisor将成为黑石解决方案（BlackRock Solutions）的一部分，其产品和服务将面向经纪人和财务顾问销售，再进一步服务于他们的客户。黑石基金作为全球最大的基金管理公司之一，管理着规模庞大的资产，同时向其他金融机构提供咨询服务，并开发包括风险管理系统在内的各种软件。

《金融时报》援引黑石基金美国财富顾问部门负责人Frank Porcelli的观点表示：“我的年轻一代的孩子们可能更倾向于数字化的建议。”随着年轻一代对数字化服务的偏好增强，传统的财务顾问模式正在面临变革。黑石基金意识到这一趋势，并希望在未来数字化咨询市场中占据一席之地。“我们知道的是，在接下来的五到十年里，数字咨询平台的使用将会更加广泛。”Frank Porcelli补充道。

市场研究公司Aite的高级分析师Sophie Schmitt估计，目前这类“机器人理财顾问”管理的资产规模在今年预计达到500至600亿美元。尽管这一数字相较于美国庞大的理财市场仍是小部分，但其增长速度和潜力不容忽视。

值得一提的是，在国内市场，“机器人理财顾问”业务尚处于起步阶段。目前仅有“聚爱财Plus”一家企业涉足该领域。该产品已经悄然进入中国市场数月，提供多种理财周期选择，起投门槛也相对较低，仅为100元。随着科技的发展和消费者需求的演变，“机器人理财顾问”业务有望在国内市场迎来更大的发展机遇。